08/09/2026
« Il voulait juste déposer de l’argent… jusqu’à ce qu’on lui pose LA question. »
Il est 14h.
Un client arrive dans un point Mobile Money.
— « Grand frère, je veux déposer 8 millions. » 💸
Le gérant sourit.
8 millions ?
Dans sa tête : *« Aujourd’hui, même le climatiseur va travailler gratuitement. »* 😂
Il commence l’opération.
Mais quelque chose attire son attention…
Le montant est inhabituel.
Le client reste très vague sur l’origine des fonds.
Et surtout, il insiste pour que l’opération soit faite rapidement.
Le gérant hésite :
**« Je fais l’opération ou je pose des questions ? »** 🤔
Parce qu’un dépôt d’argent n’est pas toujours une opération anodine.
Dans le cadre de la lutte contre le blanchiment de capitaux, certaines institutions et professionnels soumis au dispositif doivent exercer une vigilance particulière. La réglementation ivoirienne prévoit notamment des obligations concernant certaines transactions en espèces et les opérations inhabituelles ou suspectes. ([Centif][1])
👉 **Le vrai problème, ce n’est donc pas seulement de savoir encaisser.**
C’est aussi de savoir :
**Quelles sont mes obligations ?**
**Quand dois-je être vigilant ?**
**Que dois-je faire face à une opération inhabituelle ?**
Parce que parfois…
**« Je fais juste mon travail » peut devenir « Pourquoi personne ne m’a expliqué ça avant ? »** 😅
📲 **Vous êtes commerçant, gérant d’un point Mobile Money ou professionnel et vous avez un doute sur vos obligations ? Consultez un expert sur KANEA.**
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